Kaip naudotis „Excel INTRATE“ funkcija -

Turinys

Santrauka

„Excel INTRATE“ funkcija grąžina visiškai investuoto vertybinio popieriaus palūkanų normą.

Tikslas

Gaukite palūkanų normą už visiškai investuotą vertybinį popierių

Grąžinimo vertė

Palūkanų norma procentais

Sintaksė

= INTRATE (atsiskaitymas, terminas, investicijos, išpirkimas (pagrindas))

Argumentai

  • atsiskaitymas - vertybinio popieriaus atsiskaitymo data.
  • terminas - vertybinio popieriaus išpirkimo data.
  • investicija - iš pradžių investuota suma.
  • išpirkimas - suma, gauta suėjus terminui.
  • pagrindas - (neprivaloma) dienų skaičiavimo pagrindas (žr. toliau, numatytasis = 0).

Versija

„Excel 2003“

Naudojimo užrašai

Funkcija INTRATE apskaičiuoja metinę faktinę palūkanų normą už „visiškai investuotą“ vertybinį popierių. Visiškai investuotas vertybinis popierius nemoka periodinių palūkanų prieš terminą. Palūkanų pajamos yra vertybinių popierių išpirkimo vertės ir pradinės investicijos skirtumas.

Pavyzdys

Parodytame pavyzdyje norime rasti efektyvią metinę palūkanų normą obligacijoms, kurių kaina yra 895,00 USD ir išpirkimo vertė 1000 USD. Atsiskaitymo data yra 2017 m. Liepos 6 d., O terminas - 2020 m. Sausio 15 d. Periodinių palūkanų mokėjimų nėra, o dienų skaičiavimo pagrindas yra JAV (NASD) 30/360. F5 formulė yra:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Naudojant šias įvestis, funkcija INTRATE grąžina 4,65%, taikant procentinį skaičių formatą.

Įvedamos datos

Programoje „Excel“ datos yra serijos numeriai. Paprastai geriausias būdas įvesti galiojančias datas yra naudoti langelių nuorodas, kaip parodyta pavyzdyje. Norėdami įvesti galiojančias datas tiesiai į funkciją, galite naudoti DATE funkciją. Norėdami iliustruoti, žemiau pateiktoje formulėje visos vertės yra koduojamos, o DATE funkcija naudojama kiekvienai iš dviejų būtinų datų pateikti:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Pagrindas

Pagrindinis argumentas kontroliuoja dienų skaičiavimą. INTRATE funkcija suteikia 5 variantus (0–4) ir pagal numatytuosius nustatymus yra nulis, o tai nurodo JAV 30/360 pagrindą. Šiame vikipedijos straipsnyje išsamiai paaiškinamos galiojančios konvencijos.

Pagrindas Dienų skaičius
0 arba praleista JAV (NASD) 30/360
1 Faktinis / faktinis
2 Faktinis / 360
3 Faktinis / 365
4 Europos 30/360

Pastabos

  • Programoje „Excel“ datos yra serijos numeriai.
  • Visos datos ir pagrindas sutrumpinamos iki sveikųjų skaičių.
  • Jei datos yra neteisingos (t. Y. Faktiškai ne datos), INTRATE pateikia #VALUE!
  • INTRATE grąžina #NUM, kai:
    • atsiskaitymas> = terminas
    • investicija <= 0 arba išpirkimas <= 0
    • Pagrindas yra už diapazono ribų

Įdomios straipsniai...