Santrauka
„Excel TBILLEQ“ funkcija grąžina iždo vekselio obligacijų ekvivalentą.
Tikslas
Gaukite iždo vekselio obligacijų ekvivalentąGrąžinimo vertė
Derlius procentaisSintaksė
= TBILLEQ (atsiskaitymas, terminas, nuolaida)Argumentai
- atsiskaitymas - vertybinio popieriaus atsiskaitymo data.
- terminas - vertybinio popieriaus išpirkimo data.
- nuolaida - vertybinių popierių diskonto norma.
Versija
„Excel 2003“Naudojimo užrašai
„Excel TBILLEQ“ funkcija grąžina iždo vekselio obligacijų ekvivalentą, pagrįstą atsiskaitymo data, išpirkimo data ir diskonto norma. Pateiktame pavyzdyje atsiskaitymo data yra 2019 m. Vasario 5 d., Išpirkimo data yra 2020 m. Vasario 1 d., O diskonto norma yra 2,54%. F5 formulė yra:
=TBILLEQ(C5,C6,C7)
Naudojant šias įvestis, funkcija TBILLEQ grąžina 2,53% pajamingumą, taikant procentinį skaičių formatą.
Įvedamos datos
Programoje „Excel“ datos yra serijos numeriai. Paprastai geriausias būdas įvesti galiojančias datas yra naudoti langelių nuorodas, kaip parodyta pavyzdyje. Norint įvesti galiojančias datas tiesiai į funkciją, DATE funkcija yra geriausias pasirinkimas.
Apie iždo vekselius
Iždo vekselis (dar vadinamas T vekseliu) yra trumpalaikė skolos prievolė, kurią išleidžia JAV iždo departamentas. Vekseliai parduodami po 100 USD, jų terminai svyruoja nuo kelių dienų iki 52 savaičių. JAV vyriausybės remiami vekseliai yra laikomi mažos rizikos investicijomis.
Vekseliai paprastai parduodami su nuolaida nuo nominalios sumos (nominalios vertės), o diskonto norma nustatoma aukcione. Tačiau vekselius galima parduoti ir už papildomą kainą, kai kaina yra didesnė už nominalią sumą.
Vekseliai nesiūlo reguliariai mokėti palūkanų, pavyzdžiui, kupono obligacijų. Tačiau, kai T vekselis subręsta, savininkui mokama jo nominali vertė arba nominali vertė. Kai nominali vertė yra didesnė už pirkimo kainą, skirtumas yra uždirbtos palūkanos.
